از فارکس چقدر میشه پول درآورد؟ اگر این سؤال ذهن شما را هم درگیر کرده است، در این مقاله همراه ما باشید تا پاسخ را دریافت کنید.
اگر اطلاعات زیادی از این بازار مالی ندارید، پیشنهاد می‌کنیم اول مقالۀ جامع "آموزش گام به گام فارکس (آموزش فارکس از صفر تا صد)" را بخوانید تا درک بهتری از کلیت ماجرا داشته باشید؛ بعد اگر دیدید فعالیت در این بازار با ذائقۀ شما همخوانی دارد، سراغ این مقاله بیایید و ببینید می‌توانید روی چه مقدار سود از این بازار حساب کنید.
در همین ابتدای کار، بیایید به سؤال اصلی‌ای که احتمالاً ذهنتان را قلقلک می‌دهد، پاسخ دهیم.
آیا فارکس می‌تواند شما را پول‌دار کند؟!
چرا که نه؟ اما به شرطها و شروطها! فاکتورهای زیادی هستند که در این مسئله دخالت دارند و همۀ آن‌ها باید در جهت درست قرار بگیرند تا در نهایت، شما بتوانید با فعالیت در فارکس، وضعیت مالی خود را دگرگون کنید.
برخلاف بازاری مثل بازار کریپتوکارنسی که فرصت‌های زیادی برای پول‌سازی ارائه می‌کند، کسب سود از فارکس که بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا است، فقط از طریق ترید (معامله‌گری) ممکن می‌شود. در دو مقالۀ زیر، به نکاتی پرداخته‌ایم که کمکتان می‌کنند در این حرفه عملکرد بهتری از خود نشان بدهید:
_1739287319.jpg)
موفقیت در ترید به عوامل مختلفی بستگی دارد. مثلاً توانایی کنترل احساسات، مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه و...، همگی در موفقیت یا عدم موفقیت تریدر نقش پررنگی را بازی می‌کنند.
یادتان باشد در بازارهای مالی، یک طرف باید ضرر کند تا طرف دیگر سود به جیب بزند؛ یعنی با یک فضای بی‌رحم طرفیم (بدون تعارف) که هرکس باید سعی کند گلیم خودش را از آب بیرون بکشد. بنابراین، می‌توان گفت اگرچه پول‌دار شدن از طریق فعالیت در بازار فارکس ممکن است، اما خب رسیدن به چنین مهمی مطلقاً کار ساده و راحتی نیست!
اگر موافق باشید، در بخش بعدی، راجع‌به فاکتورهایی که در سوددهی یا عدم سوددهی معاملات در فارکس تأثیرگذار هستند صحبت کنیم.
این فاکتورها میزان سود احتمالی از فارکس را تعیین می‌کنند!
برای بررسی درآمد یک تریدر فارکس یا میزان سودی که به دست می‌آورد، باید پارامترهایی که در این بخش به آن‌ها می‌پردازیم را بررسی کنید.
میزان سرمایۀ اولیه
این پارامتر مهم‌ترین و تأثیرگذارترین پارامتر در تعیین مقدار سود است!
هرچقدر سرمایۀ اولیه بیشتر باشد، می‌توانید امیدوار باشید که در عین مدیریت ریسک حساب‌شده، سود بیشتری هم به حساب خود واریز خواهید کرد. مثال بزنیم:
یک معامله‌گر با سرمایۀ اولیۀ 10 هزار دلار، در صورت موفقیت 2 درصدی در معاملاتش، 200 دلار سود به دست می‌آورد؛ درحالی‌که همین موفقیت 2 درصدی، برای معامله‌گری که تنها 1000 دلار سرمایۀ اولیه دارد، تنها 20 دلار حاصل می‌کند.
استراتژی معاملاتی
برای شناخت انواع استراتژی‌ها، توصیه می‌کنیم مقالۀ "آشنایی با استراتژی‌های معاملاتی در فارکس" را بخوانید.
نوع استراتژی تریدر هم تأثیرگذاری چشمگیری در میزان سود خواهد داشت. به‌طور مشخص، میزان ریسک-ریوارد تعیین‌شده در استراتژی، یک فاکتور تعیین‌کننده به حساب می‌آید.
آن‌هایی که به سوددهی پایدار رسیده‌اند، سراغ استراتژی‌ای رفته‌اند که کمکشان می‌کند معاملات موفق بیشتری از معاملات شکست‌خورده داشته باشند؛ به این ترتیب، سودها ضررها را جبران خواهند کرد.
در ضمن، مقدار معاملات تریدر در بازۀ زمانی مشخص (مثلاً یک روز) هم مهم است. قاعدتاً استراتژی‌هایی که معامله‌گر را وادار می‌کنند تعداد معاملات بیشتری انجام دهد، فرصت سوددهی بیشتری را در اختیار او قرار می‌دهند؛ و البته از طرفی دیگر، ریسک ضرردهی را هم به او تحمیل می‌کنند.
مهارت‌های تریدر
در مقالات مربوط به آموزش ترید (که بالاتر به آن‌ها لینک دادیم)، گفتیم که یک معامله‌گر باید مهارت‌های خود در مجموعه‌ای از زمینه‌ها را گسترش دهد تا بتواند در این حرفه موفق باشد. هرچقدر فعال بازار فارکس در این زمینه‌ها ماهرتر باشد، شانس کسب سود بیشتری هم خواهد داشت:
- تجربه و شناخت بازار: تریدرهای باتجربه‌ای که شناخت عمیقی از بازار دارند، الگوها را می‌شناسند، اثرگذاری انواع خبرها را می‌دانند، تأثیر رفتار و گفتار سیاست‌مدارها را متوجه می‌شوند و...؛ پس به احتمال زیاد می‌توانند یک روند سودده را در طولانی‌مدت حفظ کنند.
- مدیریت ریسک: استفادۀ درست از ابزارهای مرتبط مثل stop-loss orders و پرهیز از اقدامات ریسکی مثل به‌کارگیری اهرم‌های سنگین، یک شرط ضروری است! متخصصان می‌گویند ریسک کردن 1 یا نهایتاً 2 درصد از سرمایۀ اولیه در هر معامله قابل دفاع است.
- حفظ تسلط روانی بر اوضاع: تصمیمات خارج از برنامه در 99 درصد مواقع به ضرر ختم می‌شوند؛ به همین خاطر، توانایی کنترل احساسات و حفظ نظم، از دیگر لازمه‌های کسب سود در فارکس به حساب می‌آیند.
شرایط بازار
علاوه‌بر عواملی که بیشتر تحت کنترل تریدر هستند، برخی پارامترها خارج از اختیار قرار دارند و اتفاقاً می‌توانند تأثیر قابل توجهی روی سوددهی یا ضرردهی اکانت‌ها داشته باشند. مثلاً شرایط عمومی بازار!
نوسان‌های شدید می‌توانند فرصت‌های خارق‌العاده‌ای برای کسب سود رقم بزنند؛ اما خب طرف دیگر سکه نشان می‌دهد که چنین شرایطی، ریسک خیلی بالایی را به وجود می‌آورد و ممکن است به شکست‌های کمرشکن هم ختم شود.
_1739287343.jpg)
یک تریدر حرفه‌ای که توانسته است وضعیتی پایدار و سودده را برای خود ایجاد کند، برای شریط مختلف بازار، استراتژی‌های از پیش تعیین‌شده در آستین دارد.
استفاده از اهرم
بیشتر بروکرهای فارکس، اجازۀ استفاده از اهرم‌های خیلی بزرگ را هم می‌دهند؛ اهرم‌هایی که هم می‌توانند خیلی زود شما را از فرش به عرش برسانند و هم ممکن است در صورت شکست، باعث پایان یافتن داستان شما در این بازار شوند!
معمولاً تازه‌کارها سراغ اهرم‌های سنگین می‌روند و با این کار، خود را در تلۀ احساسات گرفتار می‌کنند.
هزینه‌های تراکنش
جدا از هرچیزی، مقدار کارمزدی که باید برای هر معامله بپردازید هم می‌تواند تأثیر چشمگیری روی میزان سود کلی داشته باشد. مخصوصاً اگر بنا به استراتژی انتخابی، باید در بازه‌های زمانی کوتاه وارد معاملات شده و از آن‌ها خارج شوید.
در چنین شرایطی، آن بروکرهایی که کارمزد کمتری می‌گیرند، تفاوت‌ها را رقم می‌زنند.
متأسفانه ما ایرانی‌ها نمی‌توانیم از بسیاری از بروکرهای مطرح بین‌المللی استفاده کنیم و دستمان در این زمینه کاملاً بسته است. قبلاً در مقالۀ" نگاهی به بهترین بروکرهای فارکس؛ بهترین بروکر برای ایرانی‌ها کدام است؟" دربارۀ بروکرهای معتبری که به ما خدمات می‌دهند، صحبت کرده‌ایم.
سایر عوامل
منظورمان چیزهایی است مثل شاخص‌های اقتصادی جهانی، نرخ بهرۀ کشورهای تعیین‌کننده مثل ایالات متحدۀ آمریکا، رویدادها و بحران‌های جهانی و منطقه‌ای که روی ارزش پول‌های فیات اثرگذار هستند و....
همۀ این عوامل، می‌توانند روی سودآور بودن یا نبودن معاملات تریدرها تأثیر بگذارند.
حالا برویم سراغ پرسش اصلی مقاله و ببینیم از فارکس چقدر می‌شود پول درآورد.
میانگین درآمد تریدرهای فارکس در ماه چقدر است؟
یک نکتۀ مهم را فراموش نکنید؛ آن هم اینکه برخی ترید در فارکس را به‌عنوان شغل و منبع درآمد اصلی خود انتخاب می‌کنند و برخی دیگر، این بازار را به‌عنوان یک درآمد جانبی در نظر می‌گیرند.
بنابراین، ناگفته پیدا است که میزان درآمد و سود این دو دسته از تریدرها هم با هم تفاوت دارد. مسلماً کسی که وقت بیشتری می‌گذارد، در صورت موفقیت، پول بیشتری هم درمی‌آورد.
از طرفی دیگر، قاعدتاً تازه‌کارها نمی‌توانند اندازۀ کاربلدهای سردوگرم‌چشیده درآمد داشته باشند. همان‌طور که یک نجار حرفه‌ای خیلی بیشتر از تازه‌کاری در این حرفه پول به جیب می‌زند!
علاوه‌بر این‌ها، یادتان باشد کلی فاکتور دیگر در موضوع کسب سود دخیل هستند که در بخش قبلی آن‌ها را از زیر ذره‌بین گذراندیم.
با اینکه نمی‌توان یک عدد قطعی را به‌عنوان سود احتمالی فعالیت در فارکس بیان کرد، می‌توانیم ترسیمی از وضعیت کلی احتمالی را در اختیارتان قرار بدهیم.
میزان درآمد تریدرهای تازه‌کار بازار فارکس
بسیار سفر باید تا پخته شود خامی! تریدرهای تازه‌کار مجبورند وقت بیشتری را برای آموزش بگذارند و همین مسئله باعث می‌شود آن‌ها درآمد کمتری از حرفه‌ای‌ها داشته باشند.
طبق آمار موجود، تریدر مبتدی می‌تواند بین 100 تا 500 دلار درآمد داشته باشد که درصدی از این مقدار خرج هزینه‌های اولیه می‌شود. تازه‌کارها باید محتاط‌تر باشند و بهتر است در آغاز کار، سرمایۀ کمتری را به بازار تزریق کنند.
البته این را هم بگوییم که خیلی‌ها در این دسته، طی ماه‌های اولیه، آزمون‌و‌خطاهای بسیاری را پشت سر می‌گذارند تا بتوانند به یک سازوکار مطمئن دست پیدا کنند؛ در نتیجه، احتمال ضرر کردن هم وجود دارد!
در نهایت، هرچقدر فرد از مبتدی بودن به سمت حرفه‌ای بودن پیش برود، مقدار درآمد اولیۀ او هم بیشتر می‌شود.
میزان درآمد تریدرهای حرفه‌ای بازار فارکس
کاربلدها، آن‌هایی که تجربۀ خیلی بیشتری دارند و از یک استراتژی مدیریت ریسک درست‌وحسابی پیروی می‌کنند، می‌توانند درآمد خیلی بالاتری به جیب بزنند.
بسته به استراتژی انتخابی، سرمایۀ اولیه و البته شرایط بازار، میزان درآمد حرفه‌ای‌ها می‌تواند از 5 هزار دلار تا 10 هزار دلار (یا حتی بیشتر) متفاوت باشد.
آمار موجود حکایت از آن دارند که تریدرهای حرفه‌ای شاغل در مؤسسات مالی، می‌توانند تا بیشتر از 16 هزار دلار در ماه حقوق بگیرند؛ تازه معمولاً این تریدرها علاوه‌بر حقوق رسمی، از پاداش و مزایا هم برخوردارند که با این اوصاف، مقدار درآمد آن‌ها به طرز چشمگیری بالاتر هم می‌رود!
_1739287361.jpg)
البته در صورتی که تریدر بخواهد با سرمایۀ شخصی وارد بازار شود، اوضاع کمی متفاوت خواهد بود.
میزان درآمد تریدرهای مستقل بازار فارکس
ترید کردن برای مؤسسات مالی یعنی دسترسی به سرمایه‌های خیلی درشت؛ معمولاً افرادی که می‌خواهند به‌شکل مستقل وارد این بازار شوند، توان تأمین این میزان از سرمایه را ندارند و باید معاملات خود را با ارقام خیلی کوچک‌تر انجام بدهند.
در چنین شرایطی، باز هم عوامل بسیاری در تعیین میزان درآمد معامله‌گر مستقل دخیل هستند. از سطح مهارت‌ها گرفته تا مقدار سرمایه‌ای که قرار است وارد معاملات شود.
در حالت کلی، تریدر مستقل می‌تواند از ماهی 100 دلار تا چند هزار دلار درآمد داشته باشد. آمارهای سال 2024 نشان می‌دهند که تریدرهای مستقل موفق (و البته حرفه‌ای)، بین 2 هزار دلار تا 5 هزار دلار در ماه درآمد دارند.
در بخش بعدی، چند سناریوی فرضی را با میزان درآمد محتمل برای هرکدام بررسی می‌کنیم تا درک عمیق‌تری از سود محتمل برای تریدرهای فارکس به دست بیاورید.
میزان سودآوری سناریوهای فرضی معامله‌گری در بازار فارکس
این شما و این 3 سناریوی فرضی از معامله‌گری در بازار فارکس.
3 معامله در روز، ریسک-ریوارد 2:1، درصد موفقیت 50%
فرض کنید یک تریدر سراغ استراتژی‌ای رفته است که او را وادار می‌کند به‌طور متوسط، در هر روز وارد 3 معامله بشود؛ یعنی 60 معامله در هر ماه.
ریسک-ریوارد تعریف‌شده 2:1 است؛ یعنی تریدر باید سعی کند دو برابر ضررها، سود به دست بیاورد. به عبارتی دیگر، تریدر سناریوی فرضی ما باید 50 درصد از معاملاتش (0.5) را با موفقیت پشت سر بگذارد!
تریدر 1 درصد از کل سرمایه‌اش را در هر معامله ریسک می‌کند؛ پس اگر معامله‌ای شکست بخورد، میزان سرمایۀ کل 1 درصد کاهش پیدا خواهد کرد. در نقطۀ مقابل، موفقیت یک معامله یعنی افزایش 2 درصدی سرمایۀ کل (ریسک-ریوارد 2:1 است).
حالا بیایید ببینیم چنین استراتژی‌ای چقدر سود به حساب تریدر واریز می‌کند.
معاملات موفق: (60 * 0.5) * 2% = 60%
معاملات ناموفق: (60 * 0.5) * 1% = 30%
سود خالص: 60% - 30% = 30%
با این اوصاف، اگر سرمایۀ اولیه 10 هزار دلار باشد، ترید می‌تواند در هر ماه 3 هزار دلار به جیب بزند. اگر سرمایۀ اولیه 5 هزار دلار باشد این مقدار به 1500 دلار در ماه می‌رسد و در صورت اختصاص هزار دلار به‌عنوان سرمایۀ اولیه، در نهایت 300 دلار سود به دست می‌آید.
نکته: مقدار هزینه‌ای که بابت کارمزد این 60 ترید در ماه پرداخت شده است، باید از مقدار سود محاسبه‌شده کم شود.
بنابراین، با چنین استراتژی‌ای، تریدر می‌تواند در هر ماه، 30 درصد از سرمایۀ اولیه را در قالب سود به حساب خود واریز کند.
نکتۀ مهم: در صورت استفاده از اهرم، اعداد دستخوش تغییر خواهند شد!
4 معامله در روز، ریسک-ریوارد 1.5:1، درصد موفقیت 45%
4 معامله در هر روز می‌شود 120 معامله در ماه. ریسک-ریوارد هم 1.5:1 است و فرضاً که تریدر می‌تواند 45 درصد از کل معاملات را با موفقیت به سرانجام برساند. بیایید وارد بازی اعداد شویم:
معاملات موفق: (120 * 0.45) * 1.5% = 81%
معاملات ناموفق: (120 * 0.55) * 1% = 66%
سود خالص: 81% - 66% = 15%
پس اگر سرمایۀ اولیه 10 هزار دلار باشد، سود عددی است برابر با 1500 دلار، اگر سرمایۀ اولیه 5 هزار دلار باشد، سود برابر است با 750 دلار و اگر سرمایۀ اولیه 1000 دلار باشد، سود می‌شود 150 دلار.
یادآوری می‌کنیم که هزینۀ تراکنش‌ها باید از عدد محاسبه‌شده کم شود.
3 معامله در روز، ریسک-ریوارد 2.5:1، درصد موفقیت 60%
این سناریو هم مثل سناریوی اول، با استراتژی‌ای پیش می‌رود که 3 معامله در روز (60 معامله در ماه) را از تریدر طلب می‌کند؛ ولی با ریسک-ریوارد و درصد موفقیت بالاتر.
معاملات موفق: (60 * 0.6) * 2.5% = 90%
معاملات ناموفق: (60 * 0.4) * 1% = 24%
سود خالص: 90% - 24% = 66%
در این وضعیت، با سرمایۀ اولیه 10 هزار دلار 6600 دلار سود، با سرمایۀ 5 هزار دلار 3300 دلار سود و با سرمایۀ 1000 دلار 660 دلار سود حاصل می‌شود؛ منهای کارمزد تراکنش‌ها.
حالا خوب فهمیدید که عواملی مثل استراتژی انتخابی، میزان ریسکی که حاضرید متحمل شوید، تعداد معاملاتی که قرار است در هر روز انجام دهید و 100 البته، میزان سرمایۀ اولیه، چقدر در سودی که قرار است از معاملات فارکس به دست بیاید، تأثیرگذار هستند.
برویم که به جمع‌بندی مقاله برسیم.
سطح انتظاراتتان را مدیریت کنید!
شاید قبلاً تحت تأثیر تبلیغات اغراق‌آمیز قرار گرفته بودید و فکر می‌کردید ترید در فارکس قرار است زندگی‌تان را متحول کند! البته ممکن است واقعاً هم همین‌طور شود و نمی‌خواهیم این گزاره را نقض کنیم؛ بحثمان این است که باید سطح انتظارات خود را مدیریت کنید و توقع نداشته باشید در همان آغاز مسیر هزاران هزار دلار سود به جیب بزنید! مخصوصاً با در نظر گرفتن این موضوع که بهتر است در ابتدا با سرمایۀ کم معامله‌گری را شروع کنید.
همان‌طور که در این مقاله توضیح دادیم، عوامل زیادی در تعیین میزان سود فعالیت در فارکس دخیل هستند که مهم‌ترین آن‌ها مقدار سرمایه‌ای است که می‌خواهید وارد معاملات کنید. مسئلۀ بعدی، سطح مهارت‌های شخص شما به‌عنوان تریدر است. طبیعتاً هرچقدر کاربلدتر باشید، می‌توانید روی کسب سودهای چشمگیرتر هم حساب باز کنید؛ ولی در ابتدای مسیر، باید بیشتر روی کسب تجربه متمرکز شوید و با سودهای کمتر کنار بیایید.
امیدواریم بعد از خواندن این مقاله، پاسخ پرسش خود دربارۀ میزان سود متحمل از فعالیت در بازار فارکس را گرفته باشید. از شما می‌خواهیم این مقاله را برای دیگر دوستانتان هم بفرستید تا ابهامات ذهن آن‌ها هم برطرف شود.