حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است؟

همین اول کار بگوییم که با حداقل سرمایه، نباید انتظار کسب سودهای بزرگ را داشته باشید! جلوتر چرایی این مسئله را با دقت بررسی خواهیم کرد.

چند سالی می‌شود که بازارهای مالی توجه‌های بیشتری را به خود جلب کرده‌اند. با اینکه بازار کریپتوکارنسی اصلی‌ترین مقصدی است که راه بیشتر تریدرهای تازه‌کار به آن ختم می‌شود، باید بدانید حرفه‌ای‌های این حوزه معمولاً بیشتر تمرکزشان را روی بازار فارکس می‌گذارند.

شاید برایتان سؤال باشد که حداقل سرمایه برای فارکس و ورود به معاملات آن چقدر است؟ این مقاله را می‌نویسیم که پاسخ همین سؤال را بدهیم. ضمناً، سعی می‌کنیم باقی جوانب مرتبط با ورود به این بازار را هم بررسی کنیم تا در نهایت، بتوانید با اطلاعات کامل، بهترین تصمیم ممکن را بگیرید.

برای شروع، اجازه دهید در بخشی خیلی کوتاه، نگاهی داشته باشیم به چیستی این بازار.

نگاهی کوتاه به چیستی فارکس

فارکس یا Forex (برگرفته از Foreign Exchange) بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا (با اختلاف خیلی زیاد) است. بازاری که 5 روز در هفته و به‌صورت شبانه‌روزی فعالیت دارد و در آن جفت‌ارزها معامله می‌شوند.

روزانه تریلیون‌ها دلار در بازار فارکس جابه‌جا می‌شود که از بودجۀ سالانۀ بسیاری از کشورهای دنیا بیشتر است. نکتۀ مهم اینکه معاملات فارکس می‌توانند روی اقتصاد جهانی تأثیرات مثبت یا منفی بگذارند و این به‌خاطر آن است که حاکمیت‌ها هم جزو بازیگران بزرگ آن هستند.

اگر دوست دارید اطلاعات بیشتری از این بازار به دست بیاورید، مقالۀ مفصل "آموزش گام به گام فارکس (آموزش فارکس از صفر تا صد)" را بخوانید.

همان‌طور که می‌دانید، این مقاله را آماده کردیم تا ببینیم حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است؟ یعنی اگر قصد ورود به این بازار را دارید، باید حداقل چه مقدار سرمایۀ اولیه داشته باشید؛ پس بیایید اول به این سؤال پاسخ دهیم.

کمترین مقدار سرمایه‌ای که می‌توان با آن وارد بازار فارکس شد چقدر است؟

حداقل سرمایۀ لازم به بروکر انتخابی شما و نوع اکانتی که در آن می‌سازید بستگی دارد. قبلاً در مقالۀ "نگاهی به بهترین بروکرهای فارکس؛ بهترین بروکر برای ایرانی‌ها کدام است؟" هم راجع‌به بروکرها صحبت کرده‌ایم و هم انواع اکانت‌هایی که می‌توان در هرکدام ساخت را زیر ذره‌بین برده‌ایم.

به‌طور کلی و با صرف‌نظر از ریزه‌کاری‌ها، اغلب بروکرها امکان ساخت 3 نوع اکانت را برای تریدرها مهیا می‌کنند:

• اکانت استاندارد (Standard Account)
• اکانت مینی (Mini Account)
• اکانت مدیریت‌شده (Managed Account)

هرکدام از این اکانت‌ها، قوانین مشخصی را در نظر گرفته‌اند که خب طبیعتاً تریدرها ملزم به رعایت آن‌ها هستند. معمولاً در Mini Accountها، حداقل سرمایه برای ورود به بازار کمتر تعیین‌ شده است؛ درحالی‌که اگر می‌خواهید  Managed Account بسازید، باید پول بیشتری به‌عنوان سرمایۀ اولیه کنار بگذارید.

اگر دنبال عدد هستید، باید بگوییم در برخی اوقات، امکان شارژ اولیۀ حساب و ورود به بازار با 10 دلار و حتی 1 دلار هم وجود دارد که خب واقعاً مضحک است! 10 دلار و 1 دلار می‌خواهند چه معجزه‌ای انجام بدهند؟ بگذارید این‌طور بگوییم که ورود به معاملات با این مبالغ ناچیز، هدر دادن وقت است.

البته برای آن دسته از آماتورهایی که به‌تازگی کار با اکانت دمو را به پایان رسانده‌اند و حالا می‌خواهند با مبالغ اندک وارد بازار واقعی شوند، همین 1 دلار و 10 دلار می‌تواند کارساز باشد.

به‌طور کلی، در بروکرهای درست‌وحسابی، حداقل سرمایه برای فارکس 100 یا نهایتاً 50 دلار تعیین شده است. باز هم تأکید می‌کنیم که نوع اکانت ساخته‌شده توسط کاربر هم در تعیین این مقدار حداقلی بسیار مؤثر است.

نکتۀ مهم: به تریدرهای تازه‌کار توصیه می‌کنیم برای خودشان ضوابطی تعیین کنند تا نتوانند سرمایه‌ای بیشتر از مقدار مشخص‌شده را وارد بازار فارکس کنند (تا قبل از کسب تجربۀ کافی و حرفه‌ای شدن).

طبیعتاً هرچقدر سرمایۀ اولیۀ بیشتری به اکانتتان واریز کنید، در نهایت (اگر معاملات برآیند مثبتی داشته باشند) سود بیشتری هم به جیب خواهید زد. ولی خب در بازار فارکس، به‌لطف چیزی با نام اهرم (Leverage)، کسب سودهای عجیب‌وغریب با سرمایۀ اندک هم ممکن است.

منظور از اهرم در بازار فارکس چیست؟

اهرم چیزی بود که اول در بازار فارکس معرفی شد و بعداً، راه خود را به برخی از بازارهای مالی دیگر (مثلاً بازار رمزارزها) هم پیدا کرد.

به بیان ساده، اهرم ابزاری است که به تریدر اجازه می‌دهد پوزیشنی بزرگ‌تر از پول واردکرده به معامله را تحت کنترل بگیرد. در واقع، این کار با قرض گرفتن پول از بروکر انجام خواهد گرفت.

مثلاً، اگر فقط 100 دلار وارد یک معامله کرده باشید، می‌توانید با لحاظ کردن اهرم 1:100، یک پوزیشن 100 هزار دلاری را تحت کنترل خود بگیرید!

البته که همه‌چیز به این سادگی‌ها نیست و لزوماً استفاده از اهرم به سودهای کلان منجر نمی‌شود! کوچک‌ترین در اشتباه در پیش‌بینی‌ها می‌تواند به ضررهای سنگینی ختم شود. بله؛ همان‌طور که سود چندین برابر خواهد بود، ضرر هم خیلی سنگین‌تر می‌شود.

در اصل، حتی وقتی بخواهید 100 دلار را وارد معامله‌ای با اهرم بکنید، باید اجازۀ این کار از طرف بروکر صادر شود (براساس پارامترهایی مثل نوع اکانت و کشوری که در آن سکونت دارید)؛ همچنین، باید مقداری مشخص را در حساب خود بلوکه کنید تا اگر پول قرض‌شده از بروکر دود شد و به هوا رفت، از محل آن پول خسارت بروکر پرداخت شود.

اینجا لازم می‌بینیم روی یک نکتۀ خیلی مهم تأکید داشته باشیم؛ آن هم اینکه تازه‌کارها مطلقاً نباید سراغ اهرم بروند!

ریسک‌ها و خطرات احتمالی ناشی از به‌کارگیری اهرم در معاملات فارکس

حتی تریدرهای حرفه‌ای هم وقتی می‌خواهند از اهرم در معاملات خود استفاده کنند، همۀ جوانب را با دقت زیر نظر می‌گیرند تا بعداً دچار مشکل نشوند.

اول از همه، آن‌ها برررسی می‌کنند و می‌بینند چقدر ریسک‌پذیر هستند. آیا توانایی از دست دادن مقدار مشخصی پول را دارند یا نه؟

به‌علاوه، استراتژی معاملاتی هر تریدر هم روی تصمیم نهایی اثرگذار است. شاید استراتژی به‌گونه‌ای باشد که تحت هیچ شرایطی اجازۀ استفاده از اهرم را ندهد.

پیشنهاد مطالعه: مقالۀ "آشنایی با استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس" را بخوانید تا اطلاعات به‌دردبخوری در این رابطه به دست بیاورید.

لب کلام اینکه اهرم لزوماً ضامن موفقیت نیست! اگر این‌طور بود که همۀ تریدرها سراغ آن می‌رفتند و در آخر روز کاری، خوش‌وخرم سیستم خود را خاموش می‌کردند؛ این روال کار بازارهای مالی نیست!

طرف دیگری از ماجرا وجود دارد که داستانش را کمتر شنیده‌ایم. تریدرهایی که اشتباه کرده‌اند و اهرم آن‌ها را تا کمر در باتلاق ضرر فرو برده؛ به همین خاطر است که می‌گوییم تازه‌کارها مطلقاً نباید به فکر استفاده از چنین ابزاری باشند. ترید قمار نیست؛ دندان طمع را از ریشه بکشید.

تجربۀ کم باعث افزایش هیجان در شرایط بحرانی می‌شود و این اتفاق برای همۀ تریدرهای تازه‌کار رخ می‌دهد؛ بدون استثنا. پیچیدگی کار با اهرم را هم که اضافه کنید، شرایطی استراس‌زا ساخته می‌شود که هرکسی نمی‌تواند از پس آن بربیاید.

اگر تازه‌کار هستید، پیشنهاد می‌کنیم اول روی پیشرفت خودتان وقت بگذارید و با همان سرمایۀ حداقلی، به سودهای اندک رضایت بدهید. یادتان باشد موفقیت حاصل استمرار است و اگر دنبال ثروت بادآورده و یک‌شبه هستید، احتمالاً جز ضرر چیزی عایدتان نخواهد شد.

پیشنهاد می‌کنیم مقالات "ترید چیست و چگونه تریدر شویم؟" و "ذهنیت یک تریدر موفق با روانشناسی معامله‌گری" را بخوانید تا راه‌روش اصولی ورود به این حرفه را یاد بگیرید.

حالا وجدانمان راحت است که هم شما را با اهرم آشنا کردیم و هم خطرات و ریسک‌های احتمالی استفاده از آن را توضیح دادیم؛ دیگر تصمیم با خود شما است.

بیایید برگردیم سروقت موضوع اصلی مقاله؛ گفتیم که حتی با 1 دلار (در برخی مواقع) هم می‌توان وارد بازار فارکس شد؛ اما خب این مقدار عملاً قرار نیست کوچک‌ترین تغییری در وضعیت مالی شما رقم بزند. اگر می‌پرسید چرا، بیایید ببینیم برای کسب 1000 دلار در هر ماه باید چقدر سرمایه به فارکس وارد کرد.

برای درآمد ماهی 1000 دلار در فارکس به چه مقدار سرمایه نیاز است؟

1000 دلار برای زندگی در ایران عدد نسبتاً قابل‌قبولی است. پس بیایید این مقدار را معیار قرار دهیم و ببینیم به‌عنوان تریدری که تمام وقتش را به معامله روی فارکس اختصاص می‌دهد، با چه مقدار سرمایه می‌توانید به این عدد برسید.

البته لازم است یک نکتۀ مهم دیگر را هم بگوییم. آن هم اینکه محاسبۀ پیش‌رو وابستگی زیادی به درصد موفقیت معاملات شما دارد.

جدول زیر را ببینید:

لازم است راجع‌به دو ستون وسطی کمی توضیحات در اختیارتان قرار بدهیم:

• مخارج: منظور مخارج ماهیانه‌ای هستند که به‌منظور ترید کردن می‌پردازید. از کارمزد ترید گرفته تا هزینۀ استفاده از نرم‌افزارها و ابزارهای مخصوص و لازم. همان‌طور که می‌بینید، برای همۀ شرایط، مقدار ثابت 140 دلار در هر ماه را در نظر گرفته‌ایم.
• درصد لازم موفقیت برای سربه‌سر شدن مخارج: این ستون مقدار ROIای را نشان می‌دهد که برای سربه‌سر شدن مخارج باید به آن برسید. مثلاً اگر سرمایۀ اولیه‌ای معادل 10 هزار دلار را وارد معاملات کرده‌‍اید، باید به ROI برابر با 1.40 درصد برسید تا تازه مخارج به‌طور کامل پوشش داده شوند؛ بعد از آن، هرچقدر پول دربیاورید، جزو سود به حساب می‌آید.

تکلیف دو ستون دیگر هم که مشخص است. اولی اندازۀ حساب را نشان می‌دهد و آخری می‌گوید برای رسیدن به درآمد 1140 دلار در هر ماه، باید چند درصد از مجموع معاملات موفق باشند.

مثلاً اگر می‌خواهید با 500 دلار سرمایۀ اولیه هم مخارج را پوشش دهید و هم به مقدار سود مشخص‌شده برسید، باید 114 درصد از معاملاتتان موفق باشند! دستیابی به چنین عددی، عملاً ممکن نخواهد بود. 

این نکته را در نظر بگیرید که بیشتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری بزرگ سعی می‌کنند در هر سال، 10 الی 15 درصد از معاملاتشان را با موفقیت به سرانجام برسانند. این را مد نظر داشته باشید و سطح انتظارات خود را واقع‌گرایانه مشخص کنید.

پس اگر سرمایۀ چندانی ندارید، نباید خودتان را با رویای کسب درآمدهای خیلی زیاد گول بزنید. اگر برخی زیر گوشتان نشستند و گفتند با اهرم چنین چیزی ممکن است، بخش قبلی را یک بار دیگر بخوانید تا خطرات احتمالی استفاده از اهرم را فراموش نکنید.

در عوض، می‌توانید با همان سرمایه‌های کم شروع کنید و بعد از مدتی، با کسب تجربۀ کافی و پیدا کردن استراتژی معاملاتی درست، یواش‌یواش جای پای خود را مستحکم‌تر و سرمایۀ اولیه را بیشتر کنید.

دوستانه توصیه می‌کنیم که دنبال میانبرهای خطرناک نروید و پول نازنین خود را دست قضاوقدر نسپارید.

اصلاً اجازه دهید یکبار دیگر، در بخشی جداگانه به این سؤال مرتبط پاسخ دهیم.

آیا شروع فعالیت در فارکس با حداقل سرمایه کار عاقلانه‌ای است؟

راستش را بخواهید، نه‌تنها عاقلانه است، بلکه توصیه می‌کنیم حتماً چنین رویکردی را پیش بگیرید. اگر قرار است به‌صورت جدی وارد فارکس شوید، باید بدانید بازارهای مالی فوق‌العاده بی‌رحم هستند. آن‌هایی که سود می‌کنند، پول‌ آن‌هایی را به جیب می‌زنند که پیش‌بینی‌شان اشتباه بوده و ضرر را جلوی چشم خود می‌بینند. اگر می‌خواهید جزو دستۀ اول باشید، باید نهایت تلاش خود را به کار ببندید تا در دسته‌بندی دوم جای نگیرید.

البته که پای یک فاکتوری بسیار مهم دیگر هم در میان است؛ آن هم ثروت هر شخص قبل از اینکه بخواهد به این بازار ورود کند. مسلماً فردی که وضعیت مالی خوبی دارد، امکان تزریق سرمایۀ اولیه بیشتری را هم خواهد داشت. شاید برای یک نفر از دست دادن 100 دلار هم تلخ باشد، درحالی‌که برای یک نفر دیگر، سوختن 1000 دلار هم خیلی مهم نباشد (به‌شرطی که در نهایت به کسب تجربه و یادگیری منجر شود).

تقریباً همۀ آن‌هایی که حالا موفق هستند و توانسته‌اند سال‌ها فعالیت مستمر در این بازار داشته باشند، در ابتدا با مبالغ اندک و همان حداقل سرمایه برای فارکس کار خود را شروع کرده‌اند؛ یعنی بعد از انتخاب بروکر مناسب، سراغ ساخت ساده‌ترین اکانت رفته‌اند؛ آن اکانتی که اجازۀ ورود به معاملات با کمترین مبالغ را می‌دهد.

نکته: یادتان باشد راه اصولی یادگیری و شروع کار، از ساخت اکانت دمو می‌گذرد و بعد از تسلط نسبی اولیه، می‌توانید به فکر ساخت اکانت و تزریق حداقل سرمایه بیفتید.

البته که سرمایۀ کوچک نمی‌تواند کار خیلی خاصی بکند و در بیشتر مواقع، دستتان را از همۀ جهات محدود هم خواهد کرد؛ ولی خب در عوض اگر شکست بخورید، پول زیادی را هم از دست نخواهید داد.

عقل حکم می‌کند قبل از تصمیم‌گیری راجع‌به این مسئله، یک استراتژی مدیریت ریسک خوب برای خود تعریف کنید تا بفهمید حاضرید چه مقدار پول را از دست‌رفته بدانید.

حالا بیایید فرض بگیریم اکانتی ساخته‌اید با 50 دلار سرمایۀ اولیه و استراتژی شما هم اجازۀ یک درصد ریسک را می‌دهد؛ این یعنی می‌توانید 50 سنت از کل اکانتتان را از دست بدهید. چیزی حوالی 32 هزار تومان (در لحظۀ نوشتن این مقاله) که خب واقعاً ناچیز است.

با در نظر گرفتن این موضوع، دست تریدر به معنای واقعی کلمه بسته است و عملاً هیچ کار خاصی نمی‌تواند انجام دهد؛ در نتیجه، امکان کسب سود قابل توجه هم به هیچ نزدیک می‌شود.

این حقیقت مخصوصاً در استراتژی Day Trading، جایی که معمولاً چندین پوزیشن باز در روز خواهید داشت، خیلی توی ذوق می‌زند؛ اگر 10 پوزیشن باز داشته باشید، مجموع آن‌ها می‌توانند 50 سنت ضرر کنند! این یعنی شاید خیلی زود مجبور شوید همۀ معاملات را ببندید و بدون هیچ دستاورد خاصی روز کاری خود را به پایان برسانید.

ولی خب با این وجود، حداقل سرمایه برای شروع کار جدی در فارکس، کافی است. در هفته‌های آغازین، باید دنبال راه‌های کسب سود بیشتر باشید و بعداً که کاربلد شدید، می‌توانید سراغ ساخت اکانتی حرفه‌ای‌تر بروید؛ یا سرمایۀ تزریق‌شده به همان اکانت را بیشتر کنید. ضمن اینکه بعد از حرفه‌ای شدن، بسته به استراتژی و مدیریت ریسکی که پیش گرفته‌اید، می‌توانید استفاده از اهرم را هم در برنامه‌های خود داشته باشید تا در نهایت، شانس کسب سودهای بزرگ بیشتر و بیشتر شود.                                                                                                                                                                                                                                                                                                      

پس به‌طور کلی، تزریق حداقل سرمایه برای فارکس مزایای زیر را دارد:

• ریسک کمتر
• محدود شدن انتخاب‌ها برای تعیین استراتژی مناسب (توجه داشته باشید که تعدد گزینه‌ها باعث سردرگمی تازه‌کارها خواهد شد)
• فرصت برای کسب تجربه

اصلی‌ترین عیب هم سود کمتری است که در بخش‌های مختلف همین مقاله، مفصل راجع‌به آن صحبت کردیم.

در آخرین بخش، می‌بینیم برای پول درآوردن از فارکس باید چند ساعت از روزتان را به ترید اختصاص دهید.

چند ساعت ترید در روز به کسب درآمد منجر می‌شود؟

خیلی‌ها به‌عنوان یک شغل تمام وقت سراغ ترید می‌روند؛ درحالی‌که عدۀ قابل توجهی هم از این مهارت برای داشتن درآمد جانبی استفاده می‌کنند. خب طبیعتاً دستۀ اول درآمد بیشتری از ترید خواهند داشت؛ در عوض، گروه دوم این فرصت را دارند تا از جایی دیگر پول دربیاورند و در کنار آن، از این مهارت به‌عنوان یک منبع درآمدی تکمیلی بهره ببرند.

حتی اگر سراغ استراتژی‌های کوتاه‌مدت مثل Day Trading هم بروید، لزومی ندارد صبح تا شب چشم خود را به صفحۀ نمایشگر دستگاهتان بدوزید تا کار انجام شود. خیلی از تریدرهای حرفه‌ای، ساعات مشخصی را برای کار تعیین می‌کنند تا بتوانند به فعالیت خود نظم بدهند. تجربه ثابت کرده که اتخاذ چنین رویکردی کاملاً منطقی‌ و عقلانی است.

بنابراین، نمی‌توانیم پاسخ مشخصی به این سؤال بدهیم و همه‌چیز به خودتان بستگی دارد. ممکن است عده‌ای سودی که برخی در 12 ساعت به دست می‌آورند را طی 4 ساعت به جیب بزنند و بروند پی کارهای دیگری که دارند. شاید هم لازم باشد برای کسب همان سود، بیشتر از 12 ساعت در روز زمان بگذارید.

در نهایت، توصیه می‌کنیم مرز بین زندگی شخصی و ترید کردن را پررنگ نگه دارید! اگر به خودتان آمدید و دیدید ترید در فارکس (با هر مقدار سرمایه و هر مقدار سود) تمام زندگی‌تان را درگیر کرده است، یک جای کار می‌لنگد و باید نگران باشید.

برویم سراغ جمع‌بندی مقاله.

حداقل سرمایه برای فارکس: مناسب برای کسب تجربه

حتی با 1 دلار هم می‌توان در فارکس وارد معاملات شد. اما خب در بیشتر مواقع، بروکرهای درست‌وحسابی و معتبر، حداقل سرمایه برای فارکس و فعالیت در آن را حوالی 50 یا 100 دلار تعیین می‌کنند.

در این مقاله، موضوع کمترین سرمایۀ لازم برای شروع فعالیت در فارکس را بررسی کردیم و سعی داشتیم جوانب مختلف آن را با نگاهی موشکافانه زیر ذره‌بین ببریم. گفتیم که حداقل تعیین‌شده، بسته به بروکر انتخابی و نوع اکانتی که می‌سازید دارد.

همچنین، توضیح دادیم که ورود به بازار با سرمایۀ کم و حداقلی، روشی مناسب برای کسب تجربه و یادگیری بیشتر چم‌وخم این بازار مالی است؛ ولی به این موضوع هم اشاره کردیم که با سرمایۀ کم نباید انتظار کسب سودهای چشمگیر را داشته باشید.

در کل، امیدواریم بعد از خواندن این مقاله، توانسته باشید جواب سؤال خود را بگیرید؛ به‌علاوه، از شما می‌خواهیم لینک مقاله را برای دیگر دوستانتان هم بفرستید.