پاسخی کامل به پرسش دلار بخریم یا طلا؟ + راهنمای سرمایه‌گذاری

هر دو دارایی می‌توانند از کاهش ارزش سرمایه به‌واسطۀ سقوط ریال جلوگیری کنند؛ ولی با در نظر گرفتن همۀ جوانب، طلا انتخاب بهتری محسوب می‌شود.

تحلیل بازار پاسخی کامل به پرسش دلار بخریم یا طلا؟ + راهنمای  سرمایه‌گذاری

در کشورهای جهان سومی با اقتصاد اسف‌بار مثل ایران (متاسفانه)، تبدیل ریال به تقریباً هرچیز دیگری، تصمیم عاقلانه‌ای است! همۀ ما طی سال‌های گذشته، کاهش ارزش پول ملی و کاهش قدرت خرید را با پوست‌واستخوان خود حس کرده‌ایم. در حدی که یادمان نمی‌آید تا همین چند سال قبل، خرید ماشین یا حتی خانه، رویای خیلی بزرگی نبود.

در بین تمام گزینه‌هایی که برای سرمایه‌گذاری پیش رویمان وجود دارند، طلا و دلار آمریکا از نظر عموم مردم جذاب‌تر هستند؛ این موضوع باعث شده که انتخاب گزینۀ ایدئال برای سرمایه‌گذاری به امری چالش‌برانگیز بدل شود و تصمیم‌گیری را سخت کند.

در این مقاله، می‌خواهیم هر دو نوع دارایی را از جوانب مختلف بررسی کنیم و ببینیم بالاخره بهتر است دلار بخریم یا طلا؟

اگر موافق باشید، اول نگاهی به ماهیت هر دو نوع دارایی بیندازم و یواش‌یواش برویم سراغ پوشش بخش‌های دیگر مقاله.

نگاهی به دلار آمریکا و روند قیمتی آن طی سال‌های گذشته

USD که مخفف United States Dollar است، ارز فیات کشور ایالات متحدۀ آمریکا و چند کشور دیگر محسوب می‌شود. با وجود اینکه دلار ارزشمند‌ترین پول فیات نیست، با اختلاف خیلی زیاد، بیشتر از هر ارز فیات دیگری، برای معاملات و تبادل‌های جهانی مورد استفاده قرار می‌گیرد.

نگاهی به دلار آمریکا و روند قیمتی آن

پیشنهاد می‌کنیم برای درک بهتر مفهوم پول فیات و البته چیستی دلار، مقالۀ "پول فیات چیست و چه خصوصیاتی دارد؟" را بخوانید.

این ارز در اواخر قرن 18 میلادی وارد چرخۀ معادلات جهانی شد در طول گذر زمان، فاکتورهای زیادی روی تغییرات ارزش دلار اثرگذار بوده‌اند؛ از جنگ‌های پرشمار گرفته تا تحولات سیاسی، اجتماعی و اقتصادی.

برخی می‌گویند ناوگان عظیم نظامی ایالات متحده پشتوانۀ این پول فیات است؛ البته که این ادعا تا حدی درست به نظر می‌رسد؛ اما خب نباید اقتصاد جذاب و پویای این کشور را نادیده بگیریم. فاکتوری که قطعاً در ارزشمندی دلار نقش به‌سزایی دارد.

نکته: همین چند وقت پیش بود که شایعاتی مبنی‌بر انتشار ارز بریکس منتشر شد؛ ارزی که می‌گفتند قرار است جایگزین دلار در معاملات کشورهایی مثل روسیه، چین، آفریقای جنوبی، ترکیه و... شود. چند وقت بعد از اینکه ترامپ مجدداً انتخابات ریاست جمهوری آمریکا را برنده شد، طی توییتی محکم و نسبتاً تهدیدآمیز، به این شایعات واکنش نشان داد و گفت کشورهایی که از این ارز در تبادل‌های تجاری استفاده کنند، حق فروش محصولات خود در بازار جذاب (عین عبارت استفاده‌شده توسط آقای ترامپ) آمریکا را دست خواهند داد! می‌خواهیم بگوییم صحبت از یک ارز فیات خیلی قدرتمند در میان است.

بیایید نگاهی بیندازیم به قیمت دلار طی سال‌های گذشته:

سال خورشیدیقیمت دلار در انتهای سال
136027 تومان
136135 تومان
136245 تومان
136358 تومان
136461 تومان
136574 تومان
136699 تومان
136796 تومان
1368120 تومان
1369141 تومان
1370142 تومان
1371149 تومان
1372180 تومان
1373263 تومان
1374403 تومان
1375444 تومان
1376478 تومان
1377646 تومان
1378863 تومان
1379813 تومان
1380792 تومان
1381799 تومان
1382832 تومان
1383874 تومان
1384904 تومان
1385922 تومان
1386935 تومان
1387966 تومان
13881000 تومان
13891100 تومان
13901800 تومان
13913800 تومان
13923600 تومان
13933350 تومان
13943600 تومان
13953425 تومان
13964250 تومان
139715000 تومان
139815700 تومان
139931000 تومان
140026200 تومان
140140200 تومان
140243400 تومان

 الان هم که این مقاله را می‌نویسیم، چند وقتی می‌شود که دلار وارد کانال 70 هزار تومان شده است و احتمالاً در پایان سال، روی اعداد بالاتری بسته خواهد شد.

پس همان‌طور که آمار نشان می‌دهند و خودمان هم می‌دانیم، خرید دلار می‌تواند یک اقدام مناسب و مؤثر در مقابله با تورم و کاهش ارزش دارایی اشخاص باشد.

برویم سراغ بررسی مختصر و مفید طلا.

نگاهی به طلا و روند قیمتی آن طی سال‌های گذشته

نسل بشر از هزاران سال پیش فهمید که طلا یک فلز بسیار ارزشمند است. همین حالا هم این فلز در زمینه‌های بسیاری مورد استفاده قرار می‌گیرد و همچنان به‌عنوان یک دارایی خیلی ارزشمند شناخته می‌شود.

نگاهی به طلا و روند قیمتی آن

در طول تاریخ، طلا برای مبادلۀ اجناس (همان پول)، ذخیرۀ ارزش و کالایی زینت‌بخش کاربرد داشته و همچنان هم دارد.

طلا کمیاب و محدود است؛ یعنی برخلاف دلار و بسیاری از دارایی‌های دیگر (مثلاً نقره)، امکان تولید آن وجود ندارد و به همین خاطر کاملاً ضد تورم به حساب می‌آید. به‌علاوه، این فلز لک برنمی‌دارد و دچار خوردگی نمی‌شود؛ پس می‌توان روی آن به‌عنوان کالایی که قرار نیست از ارزشش کم شود، حساب باز کرد.

با وجود تمام بالاو‌پایین‌های قیمتی این دارایی در طول تاریخ طولانی‌اش، طلا ثابت کرده که مخصوصاً در شرایط بحران، گزینۀ خیلی خوبی برای محافظت از ثروت افراد محسوب می‌شود.

جدول زیر تغییرات قیمتی طلا در چند سال گذشته را نشان می‌دهد:

سال خورشیدیهر گرم طلای 18 عیار (در پایان سال)
139297400 تومان
139395700 تومان
1394102000 تومان
1395113000 تومان
1396157700 تومان
1397416000 تومان
1398604900 تومان
13991 میلیون و 78 هزار تومان
14001 میلیون و 226 هزار تومان
14012 میلیون و 619 هزار تومان
14023 میلیون و 258 هزار تومان

الان هم که این مقاله را می‌نویسیم، قیمت هر گرم طلا به 4 میلیون و 591 هزار تومان رسیده است!

البته این را هم بگوییم که در رابطه با طلا، علاوه‌بر تأثیرات سقوط آزاد اقتصاد فلک‌زدۀ ما و نابودی پول ملی، باید افزایش ارزش اونس جهانی این فلز را هم در نظر بگیریم. شاخصی که این روزها دائماً سقف‌های جدیدی را تجربه می‌کند.

پس تا اینجا فهمیدیم که در وهلۀ اول، باید از یوغ ریال رها شوید! چه بخواهید طلا بخرید، چه بخواهید دلار بخرید، چه بخواهید هر چیزی دیگری را به‌عنوان سرمایه‌گذاری تهیه کنید! چون شوربختانه تقریباً همه‌چیز از پول فیات کشور ما باارزش‌تر است.

یک رابطۀ جالب بین دلار آمریکا و طلا وجود دارد که در بخش بعدی مقاله آن را بررسی خواهیم کرد.

بررسی رابطۀ بین طلا و دلار آمریکا

به‌طور کلی، رابطۀ بین دلار آمریکا و طلا یک رابطۀ پیچیده و چند وجهی است. در گذشته، تا قبل از دهۀ 70 میلادی، دلار آمریکا به‌طور رسمی وابسته به طلا بود؛ به بیان بهتر، طلا پشتوانۀ دلار آمریکا به حساب می‌آمد!

در سال 1971، رئیس جمهور فقید ایالات متحده، آقای نیکسون، به این رابطه پایان داد.

به همین خاطر، درحال‌حاضر، رابطۀ معکوسی بین این دو دارایی ارزشمند دیده می‌شود. به این ترتیب که هر وقت دلار آمریکا قدرت می‌گیرد، ارزش طلا افت می‌کند و برعکس؛ چون قیمت طلا با دلار تعیین می‌شود و قوی شدن این ارز فیات، یعنی تهیۀ طلا با پرداخت پول کمتر ممکن می‌شود.

پس در مجموع، عوامل زیر روی این رابطۀ معکوس اثرگذار هستند:

  • قدرت دلار آمریکا: افزایش ارزش دلار معمولاً به کاهش ارزش طلا منجر می‌شود.
  • نرخ تورم: وقتی تورم بالا باشد، ارزش انواع ارزهای فیات، ازجمله دلار نزولی می‌شود؛ در چنین مواقعی، طلا از نظر عموم مردم گزینۀ جذاب‌تری برای حفظ ثروت به حساب می‌آید و قیمتش بالا می‌رود.
  • نرخ بهره: برعکس نرم تورم، بالا بودن نرخ بهره، دارایی‌هایی مثل طلا را کم‌ارزش‌تر می‌کند.
  • رویدادها و اتفاقات جهانی: هروقت اوضاع جهان بحرانی‌تر می‌شود، علاقۀ عموم به سمت طلا می‌چرخد و قیمت این دارایی بالا می‌رود.

در کل، رابطۀ بین این دو دارایی، هیمشه روی یک خط مستقیم پیش نمی‌رود و از پارامترهای مختلفی تأثیر می‌گیرد.

اگر بخواهیم یک تقلب برسانیم، باید بگوییم در بیشتر مواقع، طلا انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری است! بیایید در بخش بعدی روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری روی این دارایی را بشناسیم.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا

در مقیاس بین‌المللی، برای افرادی که در کشورهای پیشرفته با اقتصاد نسبتاً پایدار زندگی می‌کنند، روش‌های زیادی وجود دارند که امکان سرمایه‌گذاری در این فلز ارزشمند را برای متقاضیان به وجود می‌آورند.

منتهی در ایران، انتخاب‌ها کمتر هستند. مثلاً خارجی‌ها می‌توانند پول خود را به ETFهای تشکیل‌شده برای این دارایی تزریق کنند که خب چنین امکانی برای ما ایرانی‌های ساکن ایران فراهم نیست.

اگر بخواهیم دیدمان را به شرایط خودمان محدود کنیم، باید بگوییم ساده‌ترین و سرراست‌ترین روش سرمایه‌گذاری در طلا، خرید این فلز به شکل فیزیکی است. حالا یا در قالب زیورآلات یا در قالب شمش‌هایی که از ذوب طلا (معمولاً دست دوم) ساخته می‌شوند.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا

نکتۀ مهم: در بیشتر مواقع، خرید طلای آب‌شده اقدام منطقی‌تری است؛ چون هزینۀ دستمزد به آن اضافه نمی‌شود!

البته لازم است بگوییم خرید این نوع طلا معمولاً با سرمایه‌های درشت ممکن است و شاید خرید آن چالش‌هایی هم داشته باشد؛ مثلاً شاید شمشی که می‌خرید کیفیت بالایی نداشته باشد و هنگام فروش با ضرر هنگفتی مواجه شوید.

به‌طور کلی، خرید زیورآلات برای آن‌هایی که تخصص کافی و بودجۀ چندان ندارند، عاقلانه‌تر است؛ اگر زیورآلات دست‌دوم باشند که چه بهتر! چون هزینه‌های جانبی مثل اجرت ساخت از قیمت نهایی کم می‌شوند.

روش دیگر سرمایه‌گذاری روی طلا که در کشور ما رواج دارد، خرید سهام صندوق‌های طلا در بازار بورس است. البته که این روش هم می‌تواند ایرادات و پیچیدگی‌هایی داشته باشد؛ اما خب از آن طرف، با خرید طلای فیزیکی هم باید چالش جدی‌ نگهداری از آن را به جان بخرید.

اگر با بازار بورس آشنا هستید، روش‌های دیگری هم هستند که می‌توانید سراغ آن‌ها بروید؛ مثلاً خرید گواهی سکه سپرده طلا یا ورود به قراردادهای آتی طلا (همان فیوچرز).

روش دیگر، ورود به معاملات این فلز در بازار فارکس است. قبلاً در مقالۀ "هرآنچه باید راجع‌به معاملات طلا در فارکس بدانید" مفصل به این موضوع پرداخته‌ایم و توضیح داده‌ایم که انجام این کار چطور ممکن می‌شود.

توجه داشته باشید که ورود به بورس و فارکس برای خرید طلا، برای رویکردهای کوتاه‌مدتی و میان‌مدتی می‌تواند تصمیم خوبی تلقی شود؛ اما برای رویکرد بلندمدتی، قطعاً خرید طلا به‌صورت فیزیکی را توصیه می‌کنیم.

امکان خرید دلار هم به‌شکل‌های مختلفی وجود دارد که در بخش بعدی آن‌ها را زیر ذره‌بین می‌بریم. 

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در دلار

اگر به هر دلیلی قصد خرید دلار داشته باشید، دو راه اصلی پیش رویتان وجود دارد:

  • خرید دلار نقدی در قالب اسکناس
  • خرید رمزارز USDT یا همان تتر

تکلیف خرید دلار به‌صورت نقدی که مشخص است؛ از قدیم‌الایام، مردم به صرافی‌ها می‌رفتند و با پرداخت مبلغی ریال، معادل دلاری آن را دریافت می‌کردند.

تفاوت بین سال‌های مختلف این بود که در گذشته، با مبلغ کمتری ریال، می‌توانستید با دلارهای بیشتری از صرافی بیرون بیایید؛ اما حالا باید بیشتر از 70 میلیون ریال هزینه کنید تا تنها یک اسکناس صد دلاری با عکس بنجامین فرانکین تحویل بگیرید.

لازم است باز هم یادآوری کنیم که با توجه به سقوط آزادی که پول ملی ما در حال تجربه کردن آن است، تبدیلش به هر دارایی دیگری معقول به نظر می‌رسد؛ چه طلا و چه دلار!

در رابطه با خرید تتر، شاید بهتر باشد کمی بیشتر توضیح دهیم. تتر نام یک مجموعه است که استیبل‌کوین‌های وابسته به دارایی‌های رایج جهانی را تولید و عرضه می‌کند. استیبل‌کوین، یک نوع رمزارز است که همیشه قیمتی معادل دارایی وابسته به آن را دارد. معروف‌ترین محصول تتر، USDT است که به دلار آمریکا گره خورده و به همین خاطر، همیشه قیمت آن 1 دلار است.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در دلار

در داخل کشور، برای اشاره به USDT از عبارت تتر استفاده می‌شود؛ درحالی‌که تتر، سازندۀ USDT، استیبل‌کوین‌های وابسته به دارایی‌های دیگر، مثل یورو و پوند بریتانیا را هم تولید می‌کند! ولی اجازه دهید ما هم با این اشتباه مصطلح پیش برویم و برای اشاره به USDT کلمۀ تتر را به کار ببریم.

پیشنهاد خواندن: اگر دوست دارید اطلاعات بیشتری از تتر به دست بیاورید، مقالۀ "تتر چیست و چرا تا این حد معروف و محبوب است؟" را بخوانید.

برای خرید تتر، باید نحوۀ خرید رمزارز از صرافی‌های ارز دیجیتال را بلد باشید که البته کار سختی نیست! پیشنهاد می‌کنیم بعد از خرید، حتماً به دلایل امنیتی، تتر را به کیف‌پول خود منتقل کنید. صرافی‌ها هدف جذابی برای هکرها هستند و اگر در برابر حملات سایبری تسلیم شوند، پولتان از کف می‌رود.

اگر تصمیم بگیرید به‌جای دلار نقدی سراغ خرید تتر بروید، مشکلات نگهداری از این دارایی حذف خواهند شد؛ ولی خب در عوض، باید حواستان را جمع کنید تا امنیت سرمایۀ خود در فضای دیجیتال را حفظ کنید. ضمناً این را هم بگوییم که معمولاً USDT کمی گران‌تر از دلار فیزیکی خریدوفروش می‌شود!

حالا که با روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری روی هر دو دارایی آشنا شدید، بیایید ببینیم انتخاب هرکدام چه مزایا و معایبی دارد.

مزایا و معایب خرید طلا برای سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری روی طلا مزایای بسیاری دارد و این موضوع بر هیچ‌کسی پوشیده نیست! اما خب ایراداتی هم وجود دارند که نمی‌توانیم آن‌ها را نادیده بگیریم. اجازه دهید اول نگاهی به نکات مثبت بیندازیم و بعد برویم سراغ کندوکاو جنبه‌های منفی ماجرا.

مزایا

این‌ها اصلی‌ترین مزیت‌های خرید طلا برای سرمایه‌گذاری هستند:

  • مقاوم در برابر تورم: تورم ارزش پول فیات را کاهش می‌دهد؛ در نقطۀ مقابل، ارزش طلا روزبه‌روز بیشتر می‌شود.
  • عالی برای شرایط بحرانی: بحران‌های جهانی، از رکودهای اقتصادی گرفته تا تنش‌های نظامی و سیاسی، می‌توانند روی همۀ ارزهای فیات، حتی دلار آمریکا، اثر منفی بگذارند. همان‌طور که بالاتر هم گفتیم، در چنین شرایطی ارزش طلا بیشتر می‌شود؛ چون نتیجۀ بحران هرچه که باشد، همۀ کشورها و مردم دنیا روی ارزش بالای طلا توافق نظر دارند.

البته باز هم می‌گوییم که خرید طلا برای سرمایه‌گذاری کلی مزیت دارد؛ منتهی اگر قرار باشد مهم‌ترین‌های آن‌ها را گلچین کنیم، به این دو مورد می‌رسیم.

معایب

برای اینکه تصمیم حساب‌شده‌تری بگیرید، باید از این معایب سرمایه‌گذاری روی طلا هم آگاه باشید:

  • نوسان‌های قیمتی: مثل تمام دارایی‌های دیگر، ارزش طلا هم می‌تواند تحت تأثیر عوامل مختلفی دچار نوسان شود؛ یعنی این‌طور نیست که همیشه قیمت افزایشی باشد و گاهی ممکن است به‌خاطر اتفاقات گوناگون، حداقل در کوتاه‌مدت، قیمت این فلز رو به کاهش برود.
  • نقدینگی کمتر: البته که در مقایسه با بسیاری از دارایی‌ها (مثلاً ملک)، طلا در ایران بسیار نقدشونده است! اما خب شاید در مقایسه با دلار، نقدینگی برای طلا کمتر باشد و این نکتۀ منفی به حساب می‌آید.

قاعدتاً باید مزایا و معایب سرمایه‌گذاری روی دلار را هم بررسی کنیم. پس بیایید این کار را در بخش بعدی انجام دهیم.

مزایا و معایب خرید دلار برای سرمایه‌گذاری

اگر به 40 سال پیش برگردیم، سرمایه‌گذاری روی دلار سراسر مزیت به نظر می‌رسد. اگر باور نمی‌کنید، کمی بالاتر بروید و دوباره جدول قیمت دلار در سال‌های گذشته را ببینید. اما خب معایبی هم هستند که نباید از آن‌ها غافل شویم.

مثل هیمشه، اول مزایا و بعد معایب را بررسی می‌کنیم:

مزایا

این شما و این اصلی‌ترین دلایلی که باعث می‌شوند خرید دلار به‌منظور سرمایه‌گذاری انتخاب درستی باشد:

  • پایداری و ثبات: علی‌رغم تمام فرازونشیب‌ها، ایالات متحده همچنان برترین قدرت اقتصادی و نظامی کرۀ خاکی است؛ به همین خاطر، ارز فیات این کشور، یعنی دلار، ثبات نسبتاً بالایی دارد. در نتیجه، با سرمایه‌گذاری روی دلار خیالتان راحت است که سرمایۀ خود را به دارایی مطمئنی تبدیل کرده‌اید.
  • پذیرش جهانی: گفتیم که دلار ارز مورد استفاده در بیشتر معاملات جهانی است و ایالات متحده، مخصوصاً آقای ترامپ، چقدر روی این موضوع حساسیت دارد؛ در نتیجه، هر کجای دنیا که باشید و قصد انجام هر معامله‌ای را داشته باشید، دلار کارتان را راه می‌اندازد.
  • نقدینگی بالا: یکی از ایرادات طلا، نقطۀ قوت دلار است؛ معمولاً دلار هر قیمتی که داشته باشد، به‌راحتی آب خوردن خریدوفروش می‌شود.

برویم سراغ مشکلات.

معایب

این‌ها ایراداتی هستند که ممکن است با خرید دلار برای سرمایه‌گذاری با آن‌ها مواجه شوید:

  • ریسک بالاوپایین شدن نرخ دلار: به‌خاطر عدم ثبات ریال، ارزش آن در برابر دلار دائماً دستخوش تغییر می‌شود؛ با اینکه در نگاه بلندمدتی قیمت دلار همواره رو به افزایش است، گاهی امکان دارد در مقاطعی، بعد از رشد بی‌رویه و غیراصولی دلار، قیمت آن کاهشی شود و این یعنی حداقل در کوتاه‌مدت دچار ضرر می‌شوید.
  • خطرات ناشی از تورم: شاید باورش سخت باشد، اما دلار هم در برابر تورم ایمن نیست! البته وقتی آن را با ریال مقایسه می‌کنیم، این تورم به چشم نمی‌آید؛ اما به‌هرحال، باید بدانید ارزش دلار هم ممکن است به‌خاطر تورم پایین بیاید.
  • اتفاقات بین‌المللی: فعلاً که آمریکا بعد از انتخاب ترامپ کاملاً به موضع قدرت بازگشته است؛ اما باید بدانید حتی این کشور هم ممکن است دچار بحران‌هایی شود که می‌توانند روی قیمت ارز فیات آن اثر منفی بگذارند.

در مجموع، همان‌طور که بالاتر هم اشارۀ مختصری به این موضوع داشتیم، می‌توانیم بگوییم طلا انتخاب بهتری است. اگر می‌پرسید چرا، در بخش آخر این مقاله هم همراه ما بمانید.

6 دلیلی که خرید طلا برای سرمایه‌گذاری را توجیه می‌کنند

ما برای حفظ ثروت خود معمولاً سراغ طلا و دلار (و حتی ارزهای فیات دیگر مثل یورو، پوند، درهم امارات و...) می‌رویم؛ ولی مردم ایالات متحده وقتی قصد سرمایه‌گذاری دارند، دلار را به طلا تبدیل می‌کنند! همین دلیل، ثابت می‌کند که در بیشتر مواقع، خرید طلا برای سرمایه‌گذاری تصمیم عاقلانه‌تری است.

بالاتر، راجع‌به مزایای سرمایه‌گذاری روی این فلز صحبت کردیم. در ادامه، 6 دلیل را لیست خواهیم کرد که در کنار آن مزایا قرار می‌گیرند و خرید این فلز ارزشمند را توجیه می‌کنند.

تاریخچه‌ای طولانی از حفظ ارزش

طلا بعد از املاک، قدیمی‌ترین دارایی‌ای است که اجداد ما از هزاران سال قبل برای به دست آوردن آن تلاش می‌کردند و حتی گاهی دست به‌ سلاح می‌بردند! بنابراین، عجیب نیست که تقریباً همۀ مردم در تمام کرۀ زمین، از این دارایی به‌عنوان ابزاری برای حفظ ثروت خود استفاده می‌کنند.

6 دلیلی که خرید طلا برای سرمایه‌گذاری را توجیه می‌کنند

همین حالا، در عصر مدرن، هروقت اوضاع کمی به هم می‌ریزد، انواع‌واقسام پول‌های دیگر (مثلاً دلار) به طلا تبدیل می‌شوند که نشان‌دهندۀ ارزش و اهمیت بالای این فلز است.

اجازه دهید خصوصیات ویژۀ طلا را یادآوری کنیم. اینکه لکه برنمی‌دارد، با حرارت معمولی ذوب نمی‌شود و البته در بسیاری از صنایع هم کاربرد دارد.

در کل، مجموع این خصوصیات باعث شده‌اند که بشر از هزاران سال پیش، روی ارزش بالای طلا توافق پیدا کند و فارغ از تمام اختلافات، این فلز را به‌عنوان یک دارایی ارزشمند بپذیرد.

مقاومت بالا در برابر ناپایداری‌های اقتصادی

ما ناپایداری اقتصادی را زندگی می‌کنیم! ولی حتی در مقیاس جهانی، طی دو دهۀ گذشته، اقتصاد با بحران‌ها و چالش‌های جدی همراه بوده است. تنش‌های منطقه‌ای، بحران‌های بین‌المللی و اتفاقاتی مثل همه‌گیری کرونا نشان داده‌اند که اوضاع چقدر سریع عوض می‌شود.

طلا ثابت کرده که ارزشش را در چنین شرایطی حفظ می‌کند و به همین خاطر، یک دارایی ارزشمند در شرایط عدم قطعیت محسوب می‌شود.

توانایی حفظ ارزش سرمایه

مهم‌ترین چیز برای یک سرمایه‌گذار چیست؟ اینکه مطمئن باشد سرمایه‌اش قرار نیست بر باد برود! مسلماً دیدن اینکه ارزش پول فیات روزبه‌روز کمتر می‌شود و به‌دنبال آن قدرت خرید پایین می‌آید، اتفاق خوشایندی نیست و مردم را به فکر می‌اندازد تا چاره‌ای برای حفظ ارزش سرمایۀ خود بیندیشند.

حتی اگر تورم در حدی بالا نرود که سرمایه‌گذاری روی طلا به سود منجر شود، حداقل مطمئن هستید که ارزش دارایی‌هایتان کم  هم نشده است! اتفاقی که طی دهه‌های گذشته به‌وفور در کشور ما رخ داده.

گزینه‌ای عالی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری

در حالت ایدئال، یک فرد آینده‌نگر، سرمایۀ خود را روی دارایی‌های مختلف تقسیم می‌کند. اگر چنین تصمیمی داشته باشید، حتماً باید قسمتی از بودجۀ خود را به خرید طلا اختصاص دهید.

مثلاً شاید ریسک‌پذیری بالایی داشته باشید و بخواهید روی رمزارزها سرمایه‌گذاری کنید؛ هیچ ایرادی به این تصمیم وارد نیست؛ ولی منطق حکم می‌کند در کنار این دارایی‌های پرریسک، دارایی‌های مطمئن‌تری مثل طلا را هم به سبد خود بیفزایید.

با این کار، حتی در صورت ضرر کردن از بازار کریپتوکارنسی، به‌لطف وجود طلا، خیالتان راحت است که میزان ضرر تعدیل می‌شود؛ چون همان‌طور که گفتیم، طلا ثبات نسبتاً بالایی دارد و نوسانات قیمتی آن در مقابل پایدارترین رمزارز (بیت‌کوین)، حتی به چشم هم نمی‌آید.

حفظ ارزش در بحران‌های منطقه‌ای

خاورمیانه یعنی بحران! حداقل در دهه‌های گذشته که این‌طور بوده است؛ ما ساکنان خاورمیانه می‌دانیم غول فقر همیشه بیخ گوشمان نفس می‌کشد و باید مواظب باشیم آرواره‌های آن گردنمان را جر ندهند.

طلا می‌تواند به‌عنوان سلاحی توانمند برای مقابله با این غول مورد استفاده قرار بگیرد. جا دارد باز هم یادآوری کنیم که در شرایط بحران (وضعیت تقریباً همیشگی منطقۀ ما)، طلا ارزشش را حفظ می‌کند و آن‌هایی که همچنان پولی در حساب دارند، به دامان گرم این فلز پناه می‌برند.

این‌ها دلایلی هستند که باعث می‌شوند دلار در شرایط بحران یک دارایی جذاب در نظر گرفته شود:

  • مستقل بودن: برخلاف پول‌های فیات، طلا به هیچ کشور و بانک مرکزی‌ای وابسته نیست. به‌ همین خاطر، کمترین تأثیر منفی را از تصمیمات سیاسی و تنش‌های نظامی می‌گیرد.
  • ارزش تاریخی: برای بار چندم می‌گوییم؛ سال‌های طولانی‌ای است که طلا در هر شرایطی، ارزش خودش را حفظ کرده.
  • پذیرش و شناخت جهانی: در جای‌جای کرۀ زمین، طلا به‌عنوان یک فلز باارزش شناخته می‌شود.
  1. محدود بودن منابع طلا

برخلاف دلار که هر وقت دولت ایالات متحده اراده کند چاپ خواهد شد، منابع طلا بالاخره روزی به اتمام خواهند رسید؛ البته که امکان بازیافت طلا و استفادۀ مجدد آن وجود دارد، ولی محدودیت منابع باعث می‌شوند این فلز به یک دارایی کاملاً غیرتورمی بدل شود.

درست مثل بیت‌کوین، هرچقدر جلوتر برویم و منابع کمتر شوند، ارزش طلا هم بالاتر می‌رود.

این هم از آخرین نکاتی که باید در این مقاله به آن‌ها می‌پرداختیم؛ آمادۀ جمع‌بندی هستید.

یا مقداری از هر دو یا فقط طلا!

سؤال اصلی این بود:

دلار بخریم یا طلا؟

اگر بخواهیم کوتاه پاسخ بدهیم، باید بگوییم در مجموع، طلا انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری است؛ ولی خب پیشنهاد می‌کنیم برای تنوع بخشیدن به سبد خود، مقداری از هر دو دارایی را بخرید و علاوه‌بر آن‌ها، به فکر تهیۀ دارایی‌های دیگر مثل بیت‌کوین و سهام بازارهای بورسی هم باشید.

منتهی اگر قرار باشد فقط یک گزینه را به‌عنوان برندۀ این مقایسه معرفی کنیم، قطعاً طلا روی سکوی نخست خواهد ایستاد.

امیدواریم بررسی پاسخ این پرسش از جوانب مختلف، ابهاماتتان در این زمینه را برطرف کرده باشد. از شما می‌خواهیم لینک مقاله را برای دوستانتان بفرستید تا آن‌ها هم با نگاه بازتری برای پول خود تصمیم بگیرند.